Zlecenie odbioru. Zbieranie operacji. Czy to trudne?

Kolejność zbierania, operacje zbierania danych … Na pierwszy rzut oka jest to trudne i niezrozumiałe. Spróbujmy zrozumieć te i inne warunki razem. Po pierwsze, musisz jasno zrozumieć, kto jest zaangażowany w te operacje, kto ich produkuje i dlaczego.

Teraz porozmawiajmy o wszystkim w kolejności.

Z jednej strony przedsiębiorstwo (lub organizacja) sprzedające określone towary (usługi), tzn. Czy eksporter (wierzyciel) i bank, za pośrednictwem którego dokonywane są wszystkie transakcje rozliczeniowe. On zatem jest bankiem eksportującym.

Z drugiej strony – nabywca tych towarów lub usług, tzn. Importer (dłużnik, płatnik) i bank importera.

W celu otrzymania płatności od dłużnika, eksporter składa do banku zlecenie zbiórki, aby od dłużnika (lub za pośrednictwem innego banku) odebrać kwotę określoną wcześniej lub potwierdzenie zapłaty w określonym terminie (przyjęcie).

Bank otrzymujący zlecenie od klienta musi przedstawić je bankowi dłużnika. Zamówienie zbiórki jest dostarczane w ciągu 10 dni kalendarzowych od daty jego sporządzenia.

Zbieranie operacji

Przyjrzyjmy się teraz kolejności operacji zbierania:

• Eksporter i importer podpisują umowę, w której wraz z innymi warunkami zgadzają się na banki, za pośrednictwem których będą rozliczać;
• Zgodnie z niniejszą umową, eksporter przeprowadza wysyłkę towarów;
• Przewoźnik przekazuje eksporterowi odpowiednie dokumenty towarzyszące;
• Eksporter gromadzi pakiet dokumentów odpowiadających warunkom odbioru, a wraz z zleceniem zbiórki przedstawia go jego bankowi;
• Bank po sprawdzeniu dokumentów wraz z zamówieniem przesyła je do banku importera;
• Po otrzymaniu wszystkich tych dokumentów bank importera przekazuje je potencjalnemu płatnikowi w celu pobrania zapłaty od niego lub otrzymania potwierdzenia przyjęcia, i. Wykonuje akcje określone w zleceniu odbioru;
• Bank importera przekazuje otrzymane fundusze do banku eksportera;
• Po ich otrzymaniu banku eksportera wpłaca środki na jego konto.

Ta forma kalkulacji jest korzystna dla wszystkich stron. Eksporter – ponieważ do momentu zapłaty lub otrzymania akceptacji, jego prawo do towarów jest bezpiecznie chronione przez bank.

Importer – ponieważ na podstawie pakietu dokumentów towarzyszących ma pełne zaufanie, że płaci za towary już dostarczone.

A bank, z kolei, otrzymuje prowizję za ukończenie kolekcji.

Ale w kolekcjach obliczeń są pewne wady. Od momentu dostawy (dostawa) do otrzymania płatności może to potrwać dość długo, co negatywnie wpływa na obroty funduszy eksportera. Nie ma też pełnego zaufania do rzetelności płatności. Importer w okresie obiegu dokumentów może być niewypłacalny lub w ogóle nie będzie płacić.

Takie nieprzyjemne chwile pomagają uniknąć kolekcjonowania telegraficznego lub kolekcji z uprzednio otrzymaną gwarancją bankową.

Wykonywanie zlecenia płatniczego

Zlecenie płatnicze jest wystawiane przez importera – jest to zlecenie przelewu bankowego, w którym zleceniodawca poleca bankowi przeniesienie z konta na konto beneficjenta określonej kwoty za otrzymane towary (usługi). Został on skompilowany na standardowym papierze firmowym ustalonej próbki (plik nr 0401060).

Osoba odpowiedzialna wypełnia zlecenie płatnicze , głowa ma prawo ją podpisać. Podpis jest oznaczony pieczęcią zleceniodawcy.

Zlecenie płatnicze jest wydawane w czterech egzemplarzach. Na podstawie pierwszej kopii środki są obciążane z konta płatnika.

Druga kopia dotyczy banku (odbiorcy). Jeśli oba rachunki znajdują się w tym samym banku, to działa jako gwarancja na zasadzie przyznania środków na odpowiednie konto.

Trzecia kopia jest przeznaczona dla odbiorcy. Ostatnią, czwartą kopię podpisuje specjalista od banków, zaświadcza o wrażeniu pieczęci, która poświadcza otrzymanie zlecenia płatniczego do banku i zwraca go klientowi.

Bank zobowiązany jest do zaakceptowania zlecenia zapłaty, niezależnie od dostępności pieniędzy na swoim koncie.