Portfel inwestycyjny: co to jest, jak to się dzieje i jak to osiągnąć

Wszystkie fundusze inwestować tylko jedno narzędzie aprecjacji kapitału zawsze uważana była za bardzo ryzykowne. Bardziej stabilny i bardziej efektywnie dystrybuować fundusze w różnych kierunkach tak, że straty w jednym obszarze zostały zrównoważone przez wzrost dochodów w innym. Praktyczna realizacja tego pomysłu jest portfel inwestycyjny. W rzeczywistości, to jest całość finansowej i inwestycji rzeczywistym. Jeśli mówimy o rynku akcji, w wąskim tego słowa znaczeniu termin ten oznacza, absolutnie wszystkie papiery wartościowe, niezależnie od rodzaju, czasu trwania i płynności posiadanych podmiot lub osobę działającą jako całościowego zarządzania obiektem.

Jaki jest portfel inwestycyjny

Każdy inwestor własny priorytet pomiędzy ryzykiem, powrotu i płynności inwestycji. W zależności od proporcji tych czynników może być izolowany wzrost portfela, dochodów i mieszane, inteligentnie łączy obu tych kierunkach. Każdy z nich ma swoje własne cele i funkcje. Tak więc, wzrost portfela inwestycyjnego ma na celu maksymalizację dochodów w dłuższej perspektywie. W tym przypadku inwestor rezygnuje z obszarów o wyższym dochodzie, dochody w krótkim okresie czasu. Podstawą tej książki, co do zasady, produkcji papieru, wykazując stabilny wzrost i jego cel – do podwyższenia kapitału w drodze podwyższenia wartości rynkowej tych aktywów. Kiedy dywidenda odgrywają drugorzędną rolę. dochód portfel inwestycyjny, z drugiej strony, ma na celu maksymalizować zysk z każdej transakcji i jest zaprojektowany dla maksymalnej rentowności w krótkim okresie. W tym przypadku, papier długoterminowa nie jest krytyczna, ponieważ decydującym kryterium przy wyborze papierów wartościowych staje się wysoki dochód bieżący, w tym z tytułu dywidend i odsetek. Ryzyko inwestycji portfela w tym przypadku jest znacznie wyższa niż w poprzedniej wersji. Dwa z tych gatunków są ekstremalne, istotne jedynie w szczególnych przypadkach i pod pewnymi warunkami. Najlepiej, oczywiście, tworzą zrównoważonego portfela, lub jak to nazywa, wzrost portfela i dochodów. Jego celem – optymalna kombinacja rentowności i ryzyka.

Wybór instrumentów inwestycyjnych

Niezależnie od rodzaju dywersyfikacji portfela zaleca się stosować wszędzie. Na innym papierze wpływa na ogromną liczbę czynników, i śledzić ich wszystkich jest niemożliwe. Dlatego koncepcja inwestycyjnego portfela zakłada rozsądny podział zasobów między różnymi rodzajami instrumentów finansowych. Po wybraniu klasy aktywów ma sens do dystrybucji funduszy wśród różnych typów papierów wartościowych, które należą do tej klasy. Na przykład, jeśli rząd postanowił skupić się na sektorze energetycznym, zamiast kupowania całych kapitałowych papierów wartościowych wyraźnego lidera, to lepiej kupić akcje kilku firm działających w tej dziedzinie. Inną opcją jest dywersyfikacja wybór papierów o różnych kategoriach wypłaty dywidendy. Pozwoli to dokonać ponownego zainwestowania w aktywa, których wartość zwiększyła się znacząco.

okresowe badanie

Przynajmniej raz w roku zrobić kompleksowej analizy i oceny aktualnej alokacji aktywów i zmienić stosunek aktywów, jeśli to konieczne. Początkowo, ważne jest, aby dowiedzieć się, jak osiągnąć cele określone w kategoriach długoterminowych, jak i doświadczenie zdobyte podczas istnieje poczucie zaufania do prognoz, portfel może być częściej regulować.

reinwestycji

Regularne osadzanie zysku do aktywów jest w stanie znacznie podwyższonym kapitale. W tym przypadku zamiast duży wkład na koniec okresu rocznego lepiej zainwestować 1/12 tej kwoty w każdym miesiącu. Mimo że jest całkiem możliwe, aby duże inwestycje, jeśli mają w tej chwili, ale sytuacja wymaga szybkiego działania.