Rozporządzenie pieniężnej gospodarki

Współczesny rynek wymaga kontroli monetarnej przez zewnętrznych regulatorów. Wynika to z potrzeb rozwoju systemu na rynku, jak sama przekracza rozwiązanie wielu problemów społecznych i gospodarczych. Pojęcie „niewidzialnej ręki rynku”, zgodnie z którym ta ostatnia, bez niczyjej pomocy, aby poradzić sobie ze wszystkimi wyzwaniami, nie powiodło się w wielu krajach. Rosja i dobrze pamięta „terapii szokowej” z lat dziewięćdziesiątych ubiegłego wieku. Uświadomienie sobie, że sam rynek nie może istnieć, to zbyt późno. Rozporządzenie pieniężnej gospodarki – jeden z instrumentów zewnętrznej kontroli systemu rynkowego. Według wielu ekonomistów, najważniejszego narzędzia. W tym artykule przyjrzeć się bliżej polityki pieniężnej, cele, narzędzia, rodzaje. Zacznijmy od definicji bazowej.

pojęcie

Rozporządzenie pieniężnej gospodarki – to zestaw działań przeprowadzanych przez bank centralny (CB), mające na celu zmianę parametrów podaży pieniądza.

Oznacza to, że bank centralny wpływa na podaż pieniądza w gospodarce. A środek ten wpływa na dynamikę obrotów pieniędzy. Tuż poniżej mamy bliżej przyjrzeć metod kontroli pieniężnej.

cele

Na poziomie makroekonomicznym następujące cele regulacyjne wyróżniać:

1. Tworzenie warunków dla wzrostu gospodarczego.
2. Utrzymanie stabilności cen.
3. Zapewnienie stabilności stóp procentowych na krajowym rynku pieniężnym, kursów walutowych.
4. Osiągnięcie maksymalnego poziomu zatrudnienia.

Głównym celem pieniężnej – w celu utrzymania stabilności cen. Wszystko inne pochodzi od nich. Gospodarka rosyjska pod stabilności cen zależy od konsekwentnej redukcji inflacji. Że wpływa na klimat inwestycyjny w kraju i wzmocnienia długoterminowego wzrostu gospodarczego.

Pojęcie inflacji

Inflacja – spadek siły nabywczej waluty ze względu na jego amortyzacji. Na przykład, roczna stopa inflacji ustalona na poziomie 10%. Z tego wynika, że do 1000 rubli dziś można kupić taką samą ilość towarów, jak w 1100 roku.

kontrola monetarna Banku Centralnego na celu przede wszystkim zmniejszenie tempa inflacji. Nie jest zaskakujące, że rosyjskie banki pożyczają drogich kredytów. Jest to spowodowane wysoką inflacją. Nie jest to możliwe, aby skupić w swoich rękach dużych sum, jak z każdym dniem kapitał będzie „jeść” niewidzialne prawom rynku.

Ograniczona zdolność Banku Centralnego

Brak funkcje ustawodawcze banku centralnego, więc jego zadaniem jest jedynie w celu wygładzenia wahań rynkowych w poszczególnych segmentach rynku finansowego.

Pomimo ograniczeń, bank centralny może przeprowadzić kontrolę monetarną, która ma na celu:

1. Zwiększenia wydajności uczestników obrotu monetarnego.
2. Ochrona interesów bilansu uczestników rynku.
3. Trzymać z dala od sztucznie zwiększając ich koszty.
4. Tworzenie warunków dla inwestycji.
5. Opracowanie warunków konkurencji w rynku.
6. Do rozwoju rynku usług bankowych i poprawić ich jakość.

Rola monetarnych ogromnych makroekonomii dla całości i dla każdego obywatela w szczególności. Dziś jesteśmy świadkami sytuacji, gdy inflacja jest zmniejszona. Doprowadziło to do spadku oprocentowania depozytów bankowych, które są obecnie rzadko przekracza 8% rocznie. Jednak w tym samym czasie, regulatory ekonomiczne sztucznie zmniejszyć rzeczywistą równowagę uczestników rynku za pomocą innych metod, takich jak poprzez dewaluację waluty. Ie sztuczne obniżenie wartości rubla prowadzi do spadku siły nabywczej na rynkach światowych. Biorąc pod uwagę fakt, że nasz kraj ma wszystkie importu dóbr finalnych, widzimy znaczny wzrost cen. Dlatego oczywiste jest, że kontrola monetarna w Rosji ma swoją specyficzną funkcję w przeciwieństwie do innych krajów. Dlatego nie możemy powiedzieć, że nie ma uniwersalnej recepty właściwą strategią dla każdego kraju. Skuteczne sposoby jednym kraju może doprowadzić do całkowitego załamania finansowego drugiej.

obiekty

kontrola walutowa jest skierowany do następujących stron:

1. Szybkość obrotu pieniędzy.
2. Wolumen kredytów.
3. Kurs waluty krajowej.
4. Popyt i podaż waluty krajowej.
5. Podaż pieniądza w gospodarce.
6. Współczynniki mnożnika pieniężnego.

Sterowanie pieniężnego każdego z tych parametrów ma czasie. Mieszczą się one na różnych szczeblach władzy. Dlatego niemożliwe jest, aby powiedzieć, że regulacja systemu monetarnego podobno nie zależy od stanu tylko z tego prostego powodu, że jest bank centralny, który nie przestrzega władze państwowe, prowadzenie samoregulacji. To z uzgodnionego działania państwa i Bank Centralny zależy od skuteczności ostatnich działań.

mechanizm

Mechanizm regulirirovaniya pieniężnej obejmuje:

• Prognozowanie.
• planowanie
• Metody i narzędzia efektów.

Motywów potrzebuje pieniędzy

Rozporządzenie polityki pieniężnej zależy od motywu popytu na pieniądz.

Pierwszy typ – transakcyjny motywem. Zapewnia bieżącą operację gospodarczą uczestnika rynku. Dla przeciętnego człowieka transakcji motywem oznacza zapas pieniędzy na miesięczne wydatki aż do następnego zapłacić: żywności, narzędzi mobilnych płatności i innych.

Dla firm transakcyjny motywem są pieniądze, które są przeznaczone do utrzymania bieżącej działalności (płatności na rzecz dostawców, czynszu itp.)

Dla państwa, to jest czas wymiany, który pozwala na dostarczenie danych szacunkowych na rynku zagranicznym.

Drugi typ – ostrożności motywem. Pozwala to uczestnikom rynku, aby utworzyć rezerwę. Dla zwykłych obywateli to przełożenie na deszczowy dzień, składki do depozytu w celu zachowania zasobów i innych. Przedsiębiorcy i rząd tworzą rezerwę i stabilizacja funduszy.

Trzeci typ – motyw spekulacyjny. Nowoczesne sobie pieniądze nie są źródłem przechowywania wartości. W związku z tym część środków wykorzystanych na nabycie wartości niematerialnych (finansowe), przychody w postaci różnych interesów. Aby te powinny obejmować obligacje, akcje, przemysłowych instrumentów finansowych.

Popyt i podaż pieniądza

Popyt i podaż pieniądza są najtrudniejsze do przewidzenia wartości. To jest niemożliwe do przewidzenia przyszłości czynnik behawioralny, gdyż zależy nie tylko od czynników makroekonomicznych, ale również na rozwój gospodarki światowej. Na przykład, rozwój kryptowaluta i e-commerce prowadzi do spadku popytu na walutę krajową. Wzrost popytu na pieniądz zależy od następujących czynników:

1. Zmniejszenie inflacji i oczekiwań inflacyjnych.
2. Zwiększone zaufanie do systemu bankowego.
3. Wzrost gospodarki.

Można przytoczyć dobry przykład Rosji pieniężnej po kryzysie 2008: stan przyjęła ustawę, na mocy której obowiązkowe ubezpieczenia wszystkich depozytów bankowych do określonej wysokości. I nie można się obawiać, że bank zbankrutuje, jak rząd przez firmy ubezpieczeniowe pokryje straty. Doprowadziło to do tego, że liczba ludności wzrosła zaufanie do systemu bankowego.

Popyt na pieniądz – wskaźnik klucz. Skuteczne metody i narzędzia kontroli pieniężnej są uzależnione od silnego popytu na pieniądz. Należy również pamiętać, że chęć posiadania pieniędzy i możliwość ich uzyskania nie jest taka sama. Tutaj mamy do czynienia z terminem takich jak płynność – środki pieniężne i pieniędzy bezgotówkowych na rachunkach bankowych. Popyt na pieniądz definiuje się jako udziały płynności.

Velocity pieniędzy

Rozporządzenie Polityka pieniężna w gospodarce zależy od takich wskaźników jak szybkości obiegu pieniądza. Wzrost długoterminowych depozytów banków przyczyni się do zmniejszenia prędkości pieniędzy, i vice versa, oszczędności w gospodarce dużej ilości gotówki zwiększa prędkość pieniędzy.

podaż pieniądza

Regulator rynku musi poprawnie obliczyć poziom nasycenia pieniądza w gospodarce. czy jest w stanie efektywnie wykorzystać wzrost podaży pieniądza? Jakie są inflacyjne, oczekiwania inflacyjne i poziomy ryzyka w gospodarce? Precyzyjnych odpowiedzi na te pytania wpływają na zachowanie kontroli. Można przytoczyć przykład z początku dwóch tysięcy lat w Rosji. Ogromny napływ pieniędzy do kraju związanego z super-zysków ze sprzedaży węglowodorów, ma negatywny wpływ na gospodarkę jako całość. Ona nie może „przetrawić” wszystko podaży pieniądza bez narażania produkcji. Odnotowano przyspieszenie 10-12% rocznie. W związku z tym nastąpił znaczny wzrost kosztów kredytu. Źle wpływa na te sektory gospodarki, które nie były związane z sektora naftowego i gazowego: rolnictwo, transport, transportu, sektora publicznego. Inwestycje w tych sektorach były znikome w porównaniu z inwestycjami w innych obszarach. Ponadto, nie było równowagi w przychodach zwykłych obywateli. Na przykład, średnia płaca nauczyciela wynagrodzenia wynosiła około 6-7 tys. Rubli miesięcznie, a aptekach na budowach, aby zarobić kilka tysięcy rubli dziennie. Dziś widzimy, że brak równowagi w branży nie jest tak zauważalne, ale teraz mamy zupełnie inne problemy w gospodarce.

Podaż pieniądza jest określona przez:

1. Bazy monetarnej (aktywa) Banku Centralnego. Są to kredyty dla banków, papierów wartościowych – zazwyczaj wiąże notatki skarbca czołowych gospodarek świata – rezerw walutowych.
2. Stopy procentowe na krajowym rynku pieniężnym. Jest również nazywany kluczem stopa refinansowania. Że stopa procentowa, przy której bank centralny udziela kredytów bankom komercyjnym. Naturalnie, jest ona niższa niż stopa procentowa, przy której ostatnie kredyty problem dla osób fizycznych i podmiotów gospodarczych, ponieważ zachodzi na przyszłe dochody banku i procent ryzyka i zysku. Na przykład, jeśli klucz stawka refinansowania wynosi 7%, odsetek od kredytu bankowego dla osoby fizycznej nie może być niższa, ponieważ straty nikt nie pożyczy. Oprocentowanie na rynku krótkoterminowego jest tworzony na podstawie wskaźnika rezerw systemu bankowego do swoich depozytów. Dziś jesteśmy świadkami ciekawą sytuację, że nie można było sobie wyobrazić we współczesnej historii naszego kraju, ludzie umieścić w lokaty bankowe ogromne ilości pieniędzy, które zresztą prawie wszystkich ubezpieczonych. W związku z tym organy nadzoru finansowego wycisnąć pieniądze z banków obywateli, stworzenie warunków dla niższego oprocentowania depozytów.
3. Ustanowić rezerwę trwałą.

System bankowy jako najważniejszy czynnik wpływu na podaż pieniądza

Największy wpływ na podaż pieniądza ma system bankowy. Wymień metody i narzędzia kontroli pieniężnej:

1. Zmniejszając lub zwiększając emisję pieniądza.
2. Stworzenie zrównoważonego obroty pieniężnej.
3. Transakcje na rynku finansowym, aby regulować przepływ pieniędzy.

Metody kontroli monetarnej w krajach rozwiniętych gospodarczo i rozwijających się radykalnie różne.

Bank Centralny – odgrywa kluczową rolę w regulacji. Aby to zrobić, on wykorzystuje następujące narzędzia regulacji polityki pieniężnej:

1. Wydawanie gotówki.
2. Refinansowania banków, tj. E. Bank Centralny staje się „bankiem banków” i daje kredyty w bankach komercyjnych ustalać same stawki. Najnowsze perekreditovyvatsya tych funduszy na rynku krajowym na wyższych stóp procentowych.
3. Operacje otwartego rynku na zakup i sprzedaż papierów wartościowych i walut dla płatności na arenie międzynarodowej.

Ze względu na powyższe operacje i tworzą pojedynczy mechanizm regulacji pieniężnej.

Tak więc, najważniejszą rolę w makroekonomii Bank Centralny kraju. Opracowanie na temat gospodarczego w dalszej części tego artykułu.

Status CBR

Rosyjski system bankowy Bank Centralny – główny bank kraju. On jest na szczycie całego systemu finansowego i jest przeznaczony do regulacji szybkości wszystkich innych banków w zgodzie z ogólną strategią gospodarczą. To ze względu na refinansowanie i kontroli. Jako ostatni funkcji Bank Centralny ma prawo do zawieszenia działalności wszystkich organizacji kredytowych, cofnięcie jej licencji. W ostatnich latach, mam podniósł dość imponującą listę podobnym neschastlivchikov. Wielu nawet opinię, że Bank całkowicie wybić miejsce dla dużych banków z udziałem państwa.

Bank Centralny jest również kluczowym czynnikiem polityki pieniężnej. Jednak on nie korzysta z metody decyzyjne, aby osiągnąć swoje cele i zarządzania gospodarczego.

Raportowanie do Centralnego Banku Rosji?

Pomimo faktu, że Bank Centralny Rosji – głównego banku w kraju, który jest jedyną osobą, która ma prawo do drukowania rubli, on nie słucha ani rząd rosyjski, ani jakiegokolwiek innego organu rządowego. Jeśli nasz stan nie będzie miał wystarczająco dużo pieniędzy na pensje, emerytury i świadczenia, rosyjski Bank Centralny nie pożyczą rządowi. System ten paradoksalny został zbudowany od samego początku powstawania niezależnego Rosji. Okoliczność ta budzi wiele politolodzy nazywają B. N. Eltsina – pierwszy rosyjski prezydent – za zdrajcę. Raportowanie do Banku Rosji? Niektórzy mówią, że z ufnością, że Bank Centralny naszym kraju – oddział Rezerwy Federalnej, inni przypisują go do Międzynarodowego Funduszu Walutowego, bardziej prawdziwe, ponieważ nie ma bezpośredniego odniesienia do niej w ustawie. Jednak obie są pewni, że są regulowane przez Rothschildów i Rockefellerów.

Ale jest to niezbędne do analizy ustawy federalnej o „Bank Centralny Federacji Rosyjskiej”, wszystko wraca na swoje miejsce: bank centralny składa się z głowy i członków zarządu w kwocie 14 osób. Wszystkie z nich są wybierani przez Dumę Państwową, zgodnie z rosyjskim prezydentem. Teraz konieczne jest, aby odpowiedzieć na pytanie: czy logicznego Centralnego Banku Rosji taki pro-amerykańska organizacja? Odpowiedź twierdząca jest tylko wtedy, gdy sam Parlament będzie również pro-amerykański.

Również fani amerykańskiego banku centralnego przypisywać Rosja wyjaśnić, że w 2014 roku 75% całkowitego zysku Banku Centralnego Rosji do transferów z budżetu federalnego, a pozostałe 15% idzie do Vnesheconombank.

Cokolwiek to było, ale prawo jest bardzo trudne oddziela Rosję od banku centralnego rządu rosyjskiego. A jeśli oni kłócą się między sobą, to reguła będzie dla banku centralnego, ponieważ sporne kwestie są rozstrzygane w sądach międzynarodowych, które zgodnie z Konstytucją rozwiązań powyższych sądów krajowych. To jest nasza konstytucja, która działa w kraju od 1993 roku.

Funkcje banku centralnego Rosji

Bank Rosji wykonuje następujące funkcje:

1. To wierzyciel dla instytucji kredytowych w kraju.
2. Rozwija się wraz z polityki monetarnej rządu zunifikowane.
3. To ma monopol na emisję realizacji walucie krajowej.
4. Ustawia kontrolę walut.
5. Określa zasady prowadzenia działalności bankowej, raportowanie dla systemu bankowego i księgowości.

Z listy można zauważyć, że bank centralny współpracuje z rządem. E. one działać jako partnerów, a nie ma śladu jakiegokolwiek podporządkowania. Fakt ten sugeruje wiele, że Rosja – kolonia systemu finansowego Zachodu. Jednak obrońcy systemu uwierzyć, że pozwala na ograniczenie arbitralności lokalnych władz rosyjskich z niekontrolowanej emisji pieniądza i kredytu krajowego stałej. Wystarczy przeanalizować zakres korupcji, która jest już żadną tajemnicą, aby zapytać, czy kontrola zewnętrzna nad prasy drukarskiej jest negatywnym czynnikiem? Może tylko ten fakt jakoś uratować kraj od ogólnej inflacji.

Próbuje przywrócić „niezależności”

W naszym kraju istnieje szereg posłów i polityków, którzy otwarcie opowiadają się za nacjonalizację banku centralnego. Są one stale wprowadzane do Dumy Państwowej projekt ustawy, ale na to natychmiast wzrasta negatywny falę krytyki publicznej. Dlaczego tak się dzieje? Jest możliwe, że nasi obywatele nie ufają nasz rząd jest, że wiele razy, że są oszukiwani. Wiele opcji niezależności banku centralnego rządu rosyjskiego przywiązuje wielką ufność w przyszłość niż przeniesienie go do stanu, który nie będzie miał żadnej kontroli nad podażą pieniądza. Przypomnijmy czasów ZSRR: pieniądze to wszystko, ale nikt nie chciał sprzedać towar za bezużytecznymi kawałkami papieru, jako stan cały czas zakłócane polityki pieniężnej i walutowej Banku do krótkoterminowego zysku politycznego ze szkodą dla rozwoju. Dlatego w sytuacji, w której producenci towarów składowanych w magazynach, nieświadomie tworząc deficyt, i wymienić je na „czarnym rynku” po godziwej cenie. Żadne środki administracyjne nie pozwoliły, aby spółdzielnie wejść na rynek prawną. Dlatego nasi obywatele zostali bez ich udziału, gdyż ożywienie gospodarcze potrzebne, aby całkowicie je zniszczyć ze względu na zamrożenie kont i przyspieszenia hiperinflacji.

State Bank of ZSRR

W ZSRR Państwowego Banku jest całkowicie podporządkowany Radzie Ministrów ZSRR. Kwota pieniędzy zależy od środków prawnych. Rada Ministrów wydał rozkaz, a bank ma problem na jej podstawie. Doprowadziło to do sytuacji, w której ekonomia jest nazywany „stłumiona inflacja”. Innymi słowy można opisać w następujący sposób: nie ma pieniędzy na wszystko, ale oni nie mogą nic kupić. Jest to zrozumiałe: producenci woleli zachować towarów w magazynach, a nie go sprzedać, ponieważ pieniądze nie mają tej wartości, do których jesteśmy przyzwyczajeni dzisiaj. Właściwie wyrósł barter, która jest porównywalna do systemu feudalnego. Podobna sytuacja może się powtórzyć, jeśli nacjonalizacji Banku Rosji.