Tajemnicy bankowej. Prawie kompleksu

Jestem pewien, że wielu z nas regularnie korzysta z usług różnych banków komercyjnych. Niektórzy klienci wolą trzymać w instytucjach kredytowych swoich oszczędności, podczas gdy inni im zaufać ich wartości (sejf), trzeci stać kredytobiorców odsetek od kwoty otrzymanej w ramach zakupu w przyszłości przedmiotem cenionych marzeń. plastikowa karta do wygodnego korzystania z różnych usług, wynagrodzenia, pilne tłumaczenia z otwarciem konta osobistego lub bez-teraz każdy bank stara się zaoferować naszym klientom coś nowego i stworzyć zdrową konkurencję „gigantów” sektora. Oczywiście, niuanse są zbyt krótkie. Ale każdy klient instytucji kredytowej należy wziąć pod uwagę takie cechy jak tajemnicy bankowej. Co jest obarczona tego pojęcia, a co gwarantuje, a także problem zabiera ze sobą dostawcy usług w tej dziedzinie?

Aby rozpocząć ma rację rozróżnienie pojęć takich jak tajemnicy handlowej i bankowej. Pierwszy z nich, w rzeczywistości jest pojęciem szerszym niż drugi. W niektórych źródłach można nawet znaleźć interpretację, która definiuje tajemnicę instytucji kredytowych jako jedną z odmian handlowych. Jednakże, nie jest to do końca prawda. Tajemnicy bankowej – Prawo do tych instytucji, na podstawie których wszyscy członkowie organizacji są zobowiązani do przechowywania wszelkich informacji o ich posiadaniu swoich klientów bez dostępu do stron trzecich, nawet jeżeli informacje te nie mają wiele wartości.

Jak w większości takich przypadków nie mają być wyjątki od tej reguły. Czasami bank po prostu nie ma prawa do odmowy niektóre organizacje dostarczenie informacji, która dotyczy klientów. Instytucje te są przede wszystkim przedstawiciele organów państwowych szczebla. Jednakże procedura ta musi być ważny powód uzasadniający wyjątek. Na przykład, skomplikowane, splątane lub podejrzane natura wykonana przez klienta transakcji finansowej, jeżeli jest równa lub przekracza kwotę 600 tysięcy rubli. W tym przypadku, prawo bankowe musi oznaczać transakcję sterowania. Odbywa się to w celu uniknięcia finansowania za pośrednictwem tych organizacji komercyjnych miejscowej społeczności, terrorysta, a także prania pieniędzy.

Tajemnicy bankowej obejmuje dostarczanie informacji o wszystkich rachunków i kwot otrzymanych przez instytucję kaucji zgodnie z warunkami więźniów umów depozytowych, wąskiego kręgu ludzi. Podobnie jak w przypadku osób fizycznych i prawnych, wszystkie informacje mogą zostać udostępnione wyłącznie do samych i ich przedstawicieli prawnych, klientów, serwerów proxy, organów sądowych, a także firm ubezpieczeniowych i przedstawicieli wstępnego dochodzenia w sprawach karnych i administracyjnych (musi być obecność zgodą prokuratora) ,

Jeśli właściciel wkładu czy inaczej w końcu umierają, w takiej sytuacji, tajemnica bankowa posiada następujące cechy. Jeśli istnieje wola sporządzony (notariusz lub emitowane bezpośrednio do organizacji kredytową) wymienione tu osoby mogą uzyskać niezbędne informacje. Aby to zrobić, będą musieli przedstawić dowód tożsamości. Ponadto, informacje są dostarczane bez jakichkolwiek naruszeń prawa w dyspozycji notariusza. W tym celu urząd będzie musiał dokonać zamówienia. W tym przypadku pracownik banku, odpowiedzialnym za realizację tych zobowiązań, odpowiedź opiera się na instytucjach firmowym firmy. Informacje te powinny być w pełni odpowiedzialny za wszystkie sprawy przedstawionych we wniosku.

Jeśli mówimy o nierezydentów (osób z obywatelstwa obcego), w którym to przypadku tajemnica bankowa obejmuje dostarczenie wszystkich niezbędnych danych konsulatów.